Учебно-методический комплекс дисциплины “ Деньги, кредит, банки ”

Реферат
Содержание скрыть

Смотри в списке литературы под № 1, 2, 8, 9, 11, 16, 19, 21-24, 30.

Дополнительная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

  1. Государственный кредит – самостоятельная экономическая категория // Финансы и кредит. – 2004. – № 9.

  2. Обслуживание государственного долга России // Финансы и кредит. – 2003. – № 21.

ТЕМА 12. Ссудный процент и его экономическая природа

  1. Сущность банковского процента и его виды.

  2. Ссудный процент, факторы его определяющие. Функции ссудного процента.

  3. Границы ссудного процента и источники его уплаты.

  4. Учетная ставка, депозитный процент, ссудный процент, межбанковский процент, их место в кредитных отношениях и в кредитном регулировании.

Основная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

Смотри в списке литературы под № 1, 2, 8, 11, 12, 13, 15, 16.

ТЕМА 13. Понятие и элементы банковской системы

  1. Понятие банковской системы и характеристика ее элемен­тов.

  2. Определение банка как элемента банковской системы.

  3. Структура банка; функции и роль банка в экономике.

  4. Банковская инфраструктура.

ТЕМА 14. Современные банковские системы. Создание

двухуровневой банковской системы России

  1. Современные банковские системы и их типы.

  2. Банковская система России: этапы ее развития.

  3. Количественная и качественная характеристика банковской системы России.

  4. Структура и принципы управления двухуровневой банков­ской системой России.

  5. Особенности банковских систем США, Великобритании, Германии, Японии.

Основная литература (к темам 13, 14)

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

Смотри в списке литературы под № 1, 2, 8-12, 15-18, 26, 27.

22 стр., 10868 слов

Банковский кредит, его особенности и виды

... тем недостаточная разработанность теоретических основ формирования и проблем практической реализации кредитной политики ослабляет ее воздействие на улучшение количественных и качественных показателей функционирования банков и банковской системы в целом. Наличие большого объема проблемных кредитов ...

Дополнительная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

  1. Реформе кредитно-денежной системы – 15 лет // Деньги и кредит. – 2003. – № 8.

  2. К вопросу о банковской системе России // Деньги и кредит. – 2003. – № 10.

  3. Роль банковского сектора в обеспечении устойчивости экономики // Деньги и кредит. – 2003. – № 8.

  4. Капитализация банковского сектора и эффективность деятельности кредитных организаций//Деньги и кредит-2006г. №7

  5. Развитие банковской системы России и инвестиции//Деньги икредит-2006г. №1

ТЕМА 15. Центральный банк России, его задачи,

функции и операции

  1. Центральный банк России и его организационная структу­ра.

  2. Задачи ЦБР и его функции.

  3. Операции ЦБР.

  4. Роль ЦБР в управлении денежно-кредитной системой Рос­сии. Направления денежно-кредитной политики.

Основная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

Смотри в списке литературы под № 1, 8, 11, 12, 16, 26, 33, 35, 36.

Дополнительная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

  1. Основные направления государственной денежно-кредитной политики на 2007 – 2008 гг. // Деньги и кредит. – 2006, 2007. – № 12.

  2. Актуальные проблемы деятельности территориальных учреждений Банка России//Деньги и кредит- 2006г.-№3

  3. Банк России: цели, задачи, проблемы//Деньги и кредит –2005г.-№2

ТЕМА 16. Коммерческие банки, их задачи, функции

и операции

  1. Закон о банках и банковской деятельности, о сущности коммерческого банка и его функциях.

  2. Принципы функционирования и организационная структу­ра коммерческого банка.

  3. Характеристика пассивных операций коммерческого банка.

  4. Характеристика активных операций банка.

  5. Комиссионно-доверительные операции банков.

  6. Понятие банковской ликвидности и порядок регулирования деятельности коммерческих банков.

Основная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

Смотри в списке литературы под № 2, 3, 8-11, 14, 16-19, 22-24, 30-32, 35, 36.

1.Проблема достаточности капитала //Банковское дело-2006г.

Дополнительная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

  1. О путях укрепления ресурсной базы коммерческих банков // Деньги и кредит. – 2003. – № 11.

  2. Трастовые операции комбанков России // Финансы и кредит. – 2003. – № 4.

  3. Структура банка и организация управления филиальной сетью // Финансы и кредит. – 2003. – № 8.

  4. Комплексный экономический анализ деятельности коммерческого банка // Финансы и кредит. – 2003. – № 22.

  5. Банки и реальный сектор на современном этапе//Банковское дело-2005-2006гг.№11

ТЕМА 17. Основы международных валютно-расчетных

отношений

  1. Валютный рынок.

  2. Валютные отношения и валютная система.

  3. Валютный курс: его виды, факторы, определяющие валют­ный курс.

  4. Основы организации международных кредитно-расчетных отношений.

  5. Международные финансовые институты, их место и роль в регулировании мировых рынков и финансовых потоков.

Основная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

Смотри в списке литературы под № 1, 2, 7, 9, 10, 11, 16.

Дополнительная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://ex-zaim.ru/referat/dengi-kredityi-banki-temyiov/

1. Роль залога и других драгметаллов в составе золотовалютных резервов // Финансы и кредит. – 2003. – № 3.

2. Перспективы ЕВРО как резервной валюты // Деньги кредит. – 2003. – № 10.

3. Новый подход банка к курсообразованию // Банковское дело. – 2004. – № 7.

4. Гладков И.С. «Мировая экономика» и международные отношения. Учебное пособие. – М., 2003.

^

ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ

Очная форма обучения

Содержание

Максимальный балл

I. Стартовый контроль – собеседование по лекции

5

II. Первый рубежный контроль

5

15

5

Итого:

25

^

5

5

20

Итого:

30

^

5

10

30

Итого:

40

ВСЕГО:

100

^

7

8

Итого:

15

ВСЕГО:

115

5. Содержание рейтингов ДЛЯ ОЦЕНКИ

^

Очная форма обучения

I. Вопросы для проведения стартового рейтинга

  1. Происхождение денег и их сущность.

  2. Функции денег.

  3. Инфляция, теории инфляции.

  4. Виды кредитных отношений.

  5. Ссудный капитал.

  6. Рынок ссудных капиталов.

^

Вариант 1

  1. Сущность денег в рыночной экономике.

  2. В чем отличие кредитных денег от бумажных?

  3. Назовите функции денег при следующих операциях:

  • покупка фирмой канцелярских товаров на 8,0 тыс. руб.;

  • перечисление заработной платы на счет в банке.

Вариант 2

  1. Функции денег.

  2. Структура совокупного денежного оборота.

  3. Объем валового внутреннего продукта (ВВП) в текущих ценах – 1320 млрд. руб. Доля расчетов в безналичном порядке составила 60 % (по обслуживанию ВВП).

    Скорость обращения рубля – 8 оборотов за год. Определите количество денег, необходимых для обращения?

Вариант 3

  1. Сущность денежной системы и ее элементы.

  2. Перечислите формы безналичных расчетов, гарантирующие платежи.

  3. Ваш постоянный покупатель неплатежеспособен, находится в другой области. Какую форму безналичных расчетов или способа платежа Вы изберете?

Вариант 4

  1. Сущность и сфера применения налично-денежного оборота.

  2. К какому типу денежных систем относится денежная система РФ? Ее характерные особенности.

  3. Выберите эффективную форму сбережения. У Вас есть 10 тыс. руб. Депозитный процент банка – 14 % годовых.

Вложение в облигацию Сбербанка дает 16 % дохода в год.

Темп инфляции – 12 % за год.

Оцените реальную доходность Ваших вложений.

Вариант 5

  1. Эмиссия денег и эмиссионно-кассовое регулирование.

  2. Характеристика расчетов платежными поручениями.

  3. На расчетном счете Вашего предприятия – 100 тыс. руб.

К счету предъявлены требования об уплате налога на прибыль в бюджет 30 тыс. руб., погашение ссуды банку – 15 тыс. руб., платежное требование с просроченными сроками оплаты на сумму 60 тыс. руб.

В каком порядке будут оплачиваться эти требования?

Вариант 6

  1. Принципы организации безналичных расчетов.

  2. Денежная масса и денежные агрегаты.

  3. Ваша торговая выручка в I квартале составит 300 тыс. руб. Лимит остатка кассы установлен банком в размере 10 тыс. руб. Расход выручки на месте (зарплата, командировочные расходы) разрешен в сумме 60 тыс. руб. Перечисления налогов и удержания из зар./пл. составляет 15 тыс. руб.

Определить сумму выручки, подлежащей сдаче в банк на свой расчетный счет.

Рассчитайте процент инкассации торговой выручки.

III. Вопросы для проведения второго рубежного рейтинга

Вариант 1

  1. Сущность кредита в рыночной экономике.

  2. Отличие «кредита» от «финансов» и «денег».

  3. Предприятие продает готовую продукцию под вексель. Какая это форма кредита? Объясните эту операцию?

Вариант 2

  1. Банковский процент и его виды.

  2. Фирма купила на фондовом рынке государственные ценные бумаги. Какие это отношения – кредитные, финансовые, товарно-денежные?

Вариант 3

  1. Банковский кредит и принципы банковского кредитования.

  2. Фирма взяла ссуду в банке в сумме 60 тыс. руб. на оплату товаров на 6 месяцев по 18 % годовых. Какую сумму процентов и общий погасительный платеж должна фирма вернуть в банк? Что является источником уплаты ссудного процента?

Вариант 4

  1. Потребительский кредит, его виды.

  2. Границы кредита на макроуровне и микроуровне.

  3. Клиент представил в банк технико-экономическое обоснование источника погашения кредита в сумме 300 тыс. руб. на срок 3 месяца под 24 % годовых.

Выручка от реализации продукции (за квартал) – 1200 тыс. руб.

Текущие расходы:

  • материальные затраты на производство – 600 тыс. руб.;

  • трудовые затраты и отчисления во внебюджетные фонды – 150 тыс. руб.;

  • прочие расходы – 200 тыс. руб.;

  • налоги – 100 тыс. руб.

Прибыль, остающаяся в распоряжении предприятия?

Требуется:

а) определить чистую прибыль;

  • б) сумму погасительного платежа по ссуде;
  • в) возможность ее погашения за 3 месяца.

Вариант 5

  1. Функции ссудного процента и факторы, его определяющие в рыночной экономике.

  2. Международный кредит, его сущность, виды и роль.

  3. Ставка рефинансирования (учетная ставка ЦБ РФ) снизилась с 18% до 11,5 %. Как это повлияет на динамику ссудного и депозитного процента? Какие изменения могут произойти в экономике?

^

Вариант 1

  1. Сущность банковской системы и характеристика ее элементов.

  2. Классификация операций коммерческих банков.

  3. Негосударственное предприятие АО «Выбор» обратилось в банк за ссудой на расширение производства металлопроката в сумме 800 млн. руб. сроком на 6 месяцев. Процентная ставка по кредиту – 24 % годовых. Проценты уплачиваются ежемесячно. Погашение кредита будет производиться ежемесячно равными долями. Требуется: составить график погашения кредита, если он будет выдан 15 января, и определить сумму процентов за каждый месяц.

Вариант 2

  1. Центральный банк России, его задачи и функции.

  2. Пассивные операции коммерческих банков.

  3. Коммерческий банк выпустил банковские векселя на сумму 500 млн. руб. сроком обращения на 6 месяцев. Объясните цель такой операции. Какой капитал – собственный или заемный формируется за счет выпуска векселей? Векселя передаются с дисконтом 18 % годовых. Какой доход получат держатели векселей?

Вариант 3

  1. Сущность коммерческого банка, его функции и место в банковской системе рыночного типа.

  2. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ, инструменты и методы ее проведения.

  3. Для ресурсного регулирования банк ежедневно составляет расчетный платежный баланс, приведенный в следующей таблице:

^

01.02

Платежи по обязательствам

01.02

На счета в банке

Погашение ссуд

Погашения ЦБ

Погашение векселей

Поступления от филиалов

Сдача наличности в РКЦ

Непредвиденные поступления

30

100

320

20

40

25

10

Выплаты по депозитам

Возврат МБК

Погашение обязательств по векселям, сертификатам и облигациям

Перераспределение ресурсов в пользу филиалов

Прочие платежи

100

90

400

100

50

Итого:

Итого:

В счет каких средств банк может сбалансировать свои поступления с платежами (пассивы и активы)?

Вариант 4

  1. Специальные финансово-кредитные институты, их место и роль в кредитной системе рыночного типа.

  2. Комиссионно-доверительные (трастовые) операции банков.

  3. 12 февраля текущего года Банк России предоставил коммерческому банку Донинвест ломбардный кредит на 10 календарных дней под 11 % годовых в сумме 10 млн. руб.

Определите сумму начисленных процентов за пользование кредитом, наращенную сумму долга.

Вариант 5

  1. Национальная валютная система РФ.

  2. Банковские ресурсы, их характеристика.

  3. У юридического лица имеются временно свободные денежные средства 200 тыс. руб. сроком на 3 месяца с 1 сентября текущего года. Банк предлагает ему приобрести депозитный сертификат банка на этот срок под 24 % годовых или поместить деньги на депозитный вклад под 12 % годовых с капитализацией. Требуется определить выгодность вложений по сумме полученного дохода.

Вариант 6

  1. Операции Центрального банка России.

  2. Валютный курс и методы регулирования валютного курса.

  3. Остаток средств на счете клиента:

на 1 октября – 1800 руб.;

5 октября со счета списано – 700 руб.;

16 октября зачислено – 1200 руб.;

20 октября зачислено – 200 руб.,

после чего операций по счету не было до конца месяца.

Требуется определить, какую сумму процентов должен начислить банк клиенту за октябрь, если процент для вкладов до востребования – 2 % годовых.

^

  1. Происхождение и сущность денег.

  2. Виды денег: кредитные и бумажные деньги.

  3. Функции денег и сфера их применения.

  4. Закон денежного обращения и основы обеспечения устойчи­вости денег.

  5. Роль денег в рыночной экономике.

  6. Металлистическая теория денег.

  7. Номиналистическая теория денег.

  8. Количественная теория денег.

  9. Современный монетаризм.

  10. Понятие денежного оборота и его структура.

  11. Денежная масса и денежные агрегаты.

  12. Налично-денежный оборот, его сущность, сфера примене­ния.

  13. Принципы управления налично-денежным оборотом.

  14. Сущность безналичных расчетов и принципы их организа­ции.

  15. Платежная система РФ и ее элементы.

  16. Расчеты платежными поручениями и чеками.

  17. Аккредитивная форма расчетов.

  18. Расчеты платежными требованиями.

  19. Расчеты плановыми платежами.

  20. Система безналичных расчетов.

  21. Вексельное обращение и вексельные расчеты.

  22. Организация межбанковских расчетов.

  23. Очередность платежей с расчетных и текущих счетов пред­приятий в банке.

  24. Денежная система РФ, ее элементы.

  25. Организация эмиссионно-кассового регулирования денеж­ной массы в обращении.

  26. Сущность инфляции: ее причины и формы проявления.

  27. Социально-экономические последствия инфляции и направ­ления антиинфляционной политики Правительства РФ.

  28. Необходимость и сущность кредита.

  29. Функции кредита и его роль в рыночной экономике.

  30. Законы кредита и механизм их реализации в деятельности коммерческих банков.

  31. Сущность банковского процента и его виды.

  32. Понятие банковской системы и ее структура.

  33. Сущность коммерческого банка и принципы его функциони­рования.

  34. Центральный банк РФ: его задачи, функции и операции.

  35. Пассивные операции коммерческих банков.

  36. Активные операции коммерческих банков.

  37. Комиссионно-доверительные операции банков.

  38. Порядок регулирования деятельности коммерческих бан­ков.

  39. Рынок ссудных капиталов.

  40. Операции банков на рынке ценных бумаг.

  41. Валютные отношения и валютная система.

  42. Валютный курс, порядок определения и методы его регули­рования.

  43. Организация международных кредитных отношений.

  44. Формы международных расчетов.

  45. Международные финансовые институты.

  46. Платежный баланс, его структура и роль в стабилизации валютного курса.

  47. Специальные финансово-кредитные институты, их место и роль в банковской системе.

  48. Формы кредита и принципы их классификации.

  49. Банковский кредит и принципы банковского кредитования.

  50. Коммерческий кредит, его виды и роль в рыночной эконо­мике.

  51. Потребительский кредит, его виды и роль в реализации социальных и жизненных программ.

  52. Государственный кредит, его виды, функции и роль.

  53. Международный кредит, его виды и роль в развитии внешне­экономических связей.

  54. Денежно-кредитная политика, инструменты и методы.

  55. Особенности банковских систем США и Японии.

  56. Денежная система США, ее особенности.

  1. ^

ОСТАТОЧНЫХ ЗНАНИЙ, ТЕМА 1. Необходимость и сущность денег в рыночной

экономике

Тест 1. Деньги – это:

  1. товар особого рода;

  2. экономическая категория;

  3. средство оплаты товаров и услуг;

  4. всеобщий эквивалент стоимости товаров и услуг;

  5. техническое орудие обмена;

  6. масштаб цен с равными делениями;

  7. средство измерения стоимости, средство обмена, накопления и сохранения стоимости.

Тест 2. Происхождение денег связано с:

  1. появлением государств;

  2. коммерческим расчетом;

  3. товарным производством и товарным обращением;

  4. мировым рынком;

  5. наличием товаропроизводителей разных форм собственности;

  6. первым разделением труда.

Тест 3. Выделите из перечисленных видов полноценные деньги:

  1. казначейские билеты;

  2. золотые монеты;

  3. разменная (билонная) монета;

  4. банкноты, разменные на золото или серебро;

  5. серебряные монеты;

  6. банковские векселя;

  7. электронные деньги.

Тест 4. Выделите из перечисленных факторов те, которые увеличивают потребность денег в обращении:

  1. экономический спад;

  2. увеличение доли безналичных расчетов;

  3. рост цен (инфляция);

  4. бартерные сделки;

  5. рост объема производства товаров и услуг;

  6. рост сбережений населения;

  7. ускорение оборачиваемости денежной единицы;

  8. рост реального ВВП.

ТЕМА 2. Функции денег в рыночной экономике

Тест 1. Определите функции денег при следующих хозяйственно-финансовых операциях:

  1. составление бизнес-плана;

  2. перевод денег во вклад банка;

  3. начисление заработной платы работникам фирмы;

  4. выдача зарплаты наличными по ведомости;

  5. покупка Государственных ценных бумаг;

  6. реализация готовой продукции юридическим лицам;

  7. покупка канцелярских товаров на 8 тыс. рублей.

Тест 2. В условиях золотомонетного стандарта, какие функции выполняли золотые монеты? В условиях золотодевизного стандарта, какие функции выполняли золотые деньги?

ТЕМА 3. Денежный оборот, его содержание и структура

Тест 1. По приведенным данным рассчитайте денежные агрегаты: Мо, М1, М2, М 2Х.

Денежная база (резервные деньги), в том числе деньги вне банков

280 млрд. руб.

190 млрд. руб.

Депозиты до востребования

150 млрд. руб.

Срочные и сберегательные депозиты

115 млрд. руб.

Депозиты в иностранной валюте

123 млрд. руб.

Определите денежный мультипликатор: М2/денежная база.

ТЕМА 4. Безналичный денежный оборот и принципы его

организации

Тест 1. Какие формы безналичных расчетов применяются сейчас в РФ?

  1. расчеты аккредитивами;

  2. расчеты по особым счетам;

  3. расчеты чеками;

  4. расчеты платежными требованиями-поручениями;

  5. акцептная форма расчетов;

  6. плановые платежи;

  7. инкассовая форма расчетов;

  8. вексельные расчеты;

  9. расчеты платежными поручениями;

  10. взаимные расчеты.

Тест 2. Выделите из перечисленных выше форм расчетов формы, гарантирующие платежи поставщикам и кредиторам.

Тест 3. Какая из ниже перечисленных разновидностей очередности платежей принята в настоящее время в РФ?

  1. по выбору плательщика;

  2. календарно-целевая;

  3. календарная;

  4. свободная, по усмотрению клиентов.

Тест 4. Выделите основные принципы организации безналичных расчетов:

  1. гарантированность;

  2. срочность;

  3. обеспеченность;

  4. законодательная база;

  5. по поручению плательщика или с его согласия;

  6. материальная ответственность сторон;

  7. контроль сторон за своевременностью платежа (сделки).

ТЕМА 5. Налично-денежный оборот и его организация

Тест 1. Выделите из перечисленных денежных операций наличные платежи:

  1. расчеты между юридическими лицами за товарно-материальные ценности на сумму 20 тыс. рублей;

  2. перечисление налога на прибыль в бюджет;

  3. платежи по заработной плате и платежи к ней приравненные;

  4. платежи населения за товары и услуги;

  5. погашение кредита банку и уплата ссудного процента.

Тест 2. Какую долю в совокупном денежном обороте РФ занимают платежи наличными деньгами: 7%, 10%, 30%, 37%, 40%, 65%?

Тест 3. Кто осуществляет эмиссию наличных денежных знаков?

  1. Министерство финансов;

  2. Государственная дума;

  3. Центральный банк РФ;

  4. Коммерческие банки;

  5. Сбербанк РФ;

  6. Финансово-кредитные организации.

Тест 4. Каково назначение резервных фондов денежных знаков?

  1. для кредитования коммерческих банков;

  2. замены ветхих денежных знаков;

  3. выпуска денег в обращение;

  4. эмиссионно-кассового регулирования наличной денежной массы в обращении;

  5. покупюрного регулирования денежной массы в обращении.

ТЕМА 6. Инфляция, формы ее проявления, последствия и антиинфляционная политика

Тест 1. Выделите из перечисленных факторов инфляции денежные:

  1. политическая ситуация;

  2. экономический спад производства;

  3. дефицит государственного бюджета;

  4. избыточные кредитные вложения;

  5. затратный механизм хозяйствования;

  6. агрессивная налоговая политика;

  7. чрезмерная эмиссия денежных знаков;

  8. межнациональные войны и чрезвычайные ситуации.

Тест 2. Месячный уровень инфляции равен 3%. Определите уровень инфляции за год.

Тест 3. Выделите направления антиинфляционной политики, использованные Правительством РФ:

  1. дефляционная политика;

  2. политика доходов;

  3. индексационная политика;

  4. деноминация;

  5. конкурентное стимулирование производства;

  6. замораживание зарплаты;

  7. задержки в выплате зарплат и пенсий.

ТЕМА 7. Необходимость и сущность кредита

Тест 1. Выделите правильное с вашей точки зрения определение кредита:

  1. кредит – деньги в функции средства платежа;

  2. кредит – экономическая категория;

  3. кредит – форма возвратного перераспределения свободных денежных средств в экономике;

  4. кредит – форма движения ссудного капитала;

  5. кредит – экономическая стоимостная категория, орудие мобилизации и перераспределения свободных денежных средств на условиях возвратности, срочности, платности;

  6. кредит – это экономические отношения, возникающие между кредитором и заемщиком по поводу использования заемных денежных средств на условиях срочности, возвратности и платности.

Тест 2. С чем связана необходимость использования кредита в товарном производстве?

  1. неравномерность кругооборота производственных фондов у отдельных товаропроизводителей;

  2. наличие коммерческого расчета;

  3. развитие мировых рынков;

  4. расширение бизнеса при недостаточности собственных финансовых ресурсов.

ТЕМА 8. Функции и законы кредита

Тест 1. Выделите из предложенных формулировок функции кредита:

  1. стимулирующая;

  2. мобилизация свободных денежных средств;

  3. контрольная;

  4. воспроизводственная;

  5. экономии издержек обращения;

  6. регулирования экономики;

  7. замещение наличных денег в обращении кредитными деньгами.

ТЕМА 9. Формы, виды кредита

Тест 1. Выделите из перечисленных форм и видов кредита товарные кредиты:

  1. государственный;

  2. потребительский;

  3. лизинговый;

  4. ломбардный;

  5. коммерческий;

  6. банковский;

  7. международный коммерческий кредит.

Тест 2. Из приведенных видов кредита выделите кредиты в сфере производства и в сфере обращения:

  1. кредиты на сезонные затраты производства;

  2. факторинговый кредит;

  3. ссуда под залог дебиторских счетов, векселей, прав;

  4. кредит на выдачу зарплаты;

  5. лизинговый кредит;

  6. кредит на оплату товаров.

ТЕМА 10. Роль кредита и его границы

Тест 1. Выделите из приведенного текста границы кредита на макроуровне и микроуровне:

  1. уровень (величина) накоплений в экономике;

  2. величина и темп роста ВВП и НД;

  3. доверие к банкам и Правительству;

  4. лимиты кредитования;

  5. лимит задолженности;

  6. лимит выдач;

  7. степень кредитоспособности;

  8. капитальная база банка;

  9. учетная политика Центрального Банка России;

  10. резервная политика ЦБ РФ;

  11. уровень инфляции.

ТЕМА 11. Банковский процент и его экономическая роль

Тест 1. Выделите наиболее правильное определение банковского и ссудного процента:

  1. процент, применяемый банками по пассивным и активным операциям;

  2. ссудный процент – это иррациональная форма цены кредита;

  3. процент – это часть национального дохода, перераспределяемая в пользу банковской системы;

  4. процент – объективная экономическая категория, представляющая собой своеобразную цену ссуженной стоимости во временное пользование.

Тест 2. Чем определяются границы ссудного процента?

  1. ставкой рефинансирования;

  2. спросом и предложением на кредитные ресурсы;

  3. степенью кредитоспособности заемщика;

  4. уровнем налогообложения банков;

  5. инфляцией, ее темпами;

  6. стоимостью привлеченных банковских ресурсов;

  7. нормой обязательных резервов, установленных ЦБ РФ;

  8. стадией экономического цикла (кризис, депрессия, подъем).

Тест 3. Назовите источники уплаты ссудного процента:

  1. издержки производства (себестоимость);

  2. балансовая прибыль;

  3. чистая прибыль;

  4. прибыль, полученная от внедрения в производство кредитуемого мероприятия;

  5. амортизационный фонд;

  6. фонд поддержки малого бизнеса;

  7. федеральный бюджет.

ТЕМА 12. Банковская система. Понятие и элементы

Тест 1. Выделите правильное с вашей точки зрения определение банка:

  1. банк – кредитное учреждение;

  2. банк – кредитная организация;

  3. банк – кредитно-финансовый институт;

  4. банк – юридическое лицо, кредитная организация, которая от своего имени и за свой счет мобилизует и перераспределяет свободные денежные средства на условиях возвратности, срочности, платности, а также ведет банковские счета и осуществляет по ним расчетно-кассовое обслуживание;

  5. банк – предприятие, создающее специфический продукт – платежные средства и услуги;

  6. банк – денежно-кредитный институт, регулирующий платежный оборот в наличной и безналичной формах.

Тест 2. Выделите из приведенных определений основные функции банка:

  1. доверительная;

  2. посредническая;

  3. регулирования денежного обращения;

  4. аккумуляция средств;

  5. инвестиционная;

  6. контрольная.

Тест 3. Выделите правильное определение банковской системы и кредитной из вышеперечисленных:

  1. совокупность банков и специальных кредитных организаций, функционирующих на территории национального государства, по его законам;

  2. совокупность форм кредитных отношений и видов кредитных организаций (банков), реализующих эти отношения;

  3. совокупность банков, функционирующих на территории РФ и регулируемых национальным банковским законодательством.

ТЕМА 13. Современное состояние банковской системы

Тест 1. Перечислите структуру банковской системы РФ:

  1. Центральный банк;

  2. коммерческие банки;

  3. кредитные организации небанковского типа;

  4. финансово-кредитные организации;

  5. корпорации;

  6. биржи;

  7. банковская инфраструктура.

Тест 2. Когда было разрешено создание «нулевых» негосударственных банков? В результате каких банковских реформ была создана двухуровневая банковская система?

ТЕМА 14. Центральный банк РФ, его задачи,

функции и операции

Тест 1. Выделите из перечисленных функций банков те, которые относятся только к ЦБ РФ:

  1. валютное регулирование;

  2. инвестирование средств в экономику;

  3. операции с ценными бумагами;

  4. операции с золотом и валютой;

  5. депозитные, расчетные и кассовые операции;

  6. кредитование коммерческих банков;

  7. кредитование Правительства;

  8. денежно-кредитное регулирование;

  9. эмиссия наличных денежных знаков и организация их обращения;

  10. составлять платежный баланс страны (принимать участие).

Тест 2. Выделите из перечисленных операций ЦБ РФ пассивные и активные:

  1. эмиссия банкнот;

  2. покупка казначейских векселей;

  3. прием вкладов населения;

  4. прием вкладов коммерческих банков;

  5. покупка иностранной валюты;

  6. переучет векселей и ценных бумаг комбанков;

  7. покупка Государственных ценных бумаг.

Тест 3. Центральный банк РФ вправе:

  1. покупать акции коммерческих банков;

  2. покупать корпоративные ценные бумаги;

  3. переучитывать коммерческие векселя;

  4. выдавать кредиты предприятиям;

  5. осуществлять расчеты между предприятиями;

  6. выдавать лицензии на право создания коммерческих банков.

Тест 4. Какие из статей баланса Центрального банка РФ относятся к активам:

  1. резервы коммерческих банков;

  2. учет векселей;

  3. ссуды банкам;

  4. средства в расчетах;

  5. эмиссия банкнот;

  6. государственные ценные бумаги.

ТЕМА 15. Коммерческие банки и их операции

Тест 1. Каковы условия выдачи лицензии кредитной организации и регистрации ее устава?

  1. оплата 50% уставного капитала;

  2. оплата 100% уставного капитала;

  3. соблюдение требований по квалификации руководящих работников;

  4. оценка финансового состояния учредителей;

  5. объявленный уставный капитал ниже 5 млн. евро.

Тест 2. Что включается в состав основного капитала банка?

  1. уставный капитал;

  2. дополнительный капитал;

  3. эмиссионный доход;

  4. межбанковский кредит;

  5. имущество, безвозмездно полученное в собственность;

  6. фонды кредитной организации;

  7. нераспределенная прибыль.

Тест 3. Распределите перечисленные операции коммерческого банка на пассивные и активные:

  1. выдача ссуд юридическим лицам;

  2. эмиссия депозитных, сберегательных сертификатов;

  3. покупка ценных бумаг с целью перепродажи;

  4. управление пакетом ценных бумаг по поручению клиента;

  5. вложение собственного капитала в паи и акции других юридических лиц;

  6. предоставление сейфов и депозитариев для клиентов;

  7. привлечение вкладов и депозитов юридических и физических лиц;

  8. лизинговые операции;

  9. факторинговые операции;

  10. выпуск собственных акций и их реализация;

  11. предоставление межбанковского кредита.

Какие из перечисленных операций относятся к комиссионно-доверительным?

Тест 4. Могут ли при формировании капитала коммерческого банка использовать средства местных органов власти и бюджетные ресурсы?

  1. да;

  2. нет.

ТЕМА 16. Основы международных валютных отношений

Тест 1. Что из ниже перечисленного можно отнести к элементам национальной валютной системы?

  1. эмиссионная система страны;

  2. валютный курс;

  3. масштаб цен;

  4. режим валютного курса;

  5. формы международных расчетов;

  6. режим валютного рынка и рынка золота;

  7. регулирование международной валютной ликвидности;

  8. виды денежных знаков и порядок их эмиссии;

  9. статус национальных органов, регулирующих валютные отношения.

Тест 2. Перечислите приведенные ниже мировые валютные системы в порядке их возникновения:

  1. Ямайская;

  2. Генуэзская;

  3. Бреттон-Вудская;

  4. Парижская.

Тест 3. Выделите из ниже перечисленного международные формы расчетов:

  1. банковский перевод;

  2. документарное инкассо;

  3. документарный аккредитив;

  4. валютные клиринги;

  5. расчеты по открытому счету;

  6. расчеты векселями, карточками, чеками;

  7. расчеты платежными поручениями.

Тест 4. Какие мировые платежные средства используются для международных расчетов?

  1. золото;

  2. СДР;

  3. ЭКЮ;

  4. ЕВРО;

  5. переводной рубль.

Тест 5. Выделите факторы, влияющие на валютный курс страны:

  1. темп инфляции;

  2. состояние платежного баланса;

  3. валютная политика;

  4. деятельность валютных рынков;

  5. состояние государственного бюджета;

  6. доверие к валюте на мировых рынках;

  7. валютные операции;

  8. спрос и предложение на валюту.

Тест 6. Выделите органы валютного контроля:

  1. Министерство финансов;

  2. Центральный банк РФ;

  3. Коммерческие банки;

  4. Комитет по экспортному контролю;

  5. Комитет по таможенному контролю;

  6. Государственная дума;

  7. Министерство экономики.

^

САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

Учебным планом специальности «Финансы и кредит» предусматривается самостоятельная работа студентов в объемах 110 часов на заочном и 66 часов на очном отделениях.

№ пп

^

самостоятельную подготовку

Кол-во

часов

Форма

контроля

очное

заочное

1

Особенности денежных систем развитых рыночных государств: США, Великобритания, Германия, Япония, Франция (тема 6, вопрос 6, 7)

25

25

Доклады и рефераты

2

Особенности банковских систем зарубежных государств: США, Великобритания, Германия, Япония, Франция (тема 14, вопрос 5)

25

25

3

Этапы формирования банковской системы РФ

10

45

4

Международные финансово-кредитные институты, их место и роль в регулировании финансово-кредитных и валютных отношений (тема 17, вопрос 5)

6

16

5

Выполнение студентами заочной формы обучения контрольной работы по дисциплине

36

Зачет

Итого:

66

162

Для самостоятельного изучения особенностей формирования и функционирования денежных и кредитных систем рыночных государств следует использовать следующую литературу:

  1. Деньги, кредит, банки / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2005. – Разд. 4, 5.

  2. Общая теория денег и кредита / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2005. – Гл. 4.

  3. Мировая экономика и международные отношения. Учебное пособие. – М., 2003.

  4. Международные валютно-кредитные отношения / Под ред. проф. Л.Н. Красавиной. – М.: Финансы и статистика, 2002.

  5. Журналы: «Мировая экономика и международные отношения», «Деньги и кредит» – по вопросу о современном состоянии и характеристике денежно-кредитных систем зарубежных государств.

^

  1. Особенности денежной системы США. Возникновение единой денежной системы США, денежная единица и эмиссионная система, создание Федеральной резервной системы и основы банкнотного обеспечения. Инфляция после II мировой войны и переход к золотодевизному стандарту. Причины девальвации доллара в 1971 и 1973 гг. Современная характеристика бумажно-денежной системы США. Регулирование денежной системы США.

  2. Особенности денежной системы Великобритании (обратить внимание на трансформацию денежной системы от биметаллистической до современной бумажно-денежной; особенности налично-денежного и безналичного обращения, структуру денежной массы и регулирование денежного обращения).

  3. Особенности денежной системы Японии. Характеристика современного состояния денежной системы и валютного курса.

  4. Денежная система Германии. История развития, формирования и регулирования денежного обращения.

  5. Особенности денежной системы Франции и ее современное состояние.

Самостоятельное изучение банковских систем зарубежных рыночных государств: США, Великобритании, Германии, Японии, Франции должно закрепить у студентов знания по общим принципам построения банковских систем и особенностям по отдельным странам. Но обязательно должны быть подчеркнуты особенности структуры банковских систем, операций и функций Центральных банков, инвестиционных банков, коммерческих и специальных кредитных организаций. Должны быть выделены особенности управления и регулирования банковских систем этих стран.

В процессе самостоятельной работы по изучению этапов формирования банковской системы Российской Федерации студент должен изучить реформу 1987 г. «О совершенствовании банковской системы и повышении эффективности экономики», в результате которой были созданы 5 государственных спецбанков, а Госбанк СССР стал банком банков и регулировал банковскую систему.

Второй этап (1988 – 1990 гг.) – принятие законов о банках и банковской деятельности, закона о Центральном банке РФ и формировании двухуровневой банковской системы рыночного типа.

Третий этап (с начала 90-х гг.) положил начало созданию собственных банковских систем на территориях бывших республик СССР. Создан Межреспубликанский банк государств СНГ.

Для изучения вышеизложенных вопросов следует использовать следующие источники:

  1. Постановление ЦК КПСС и СМ СССР № 821 от 17 июля 1987 г. «О совершенствовании банковской системы и повышении ее роли в эффективности экономики».

  2. Указ первого Президента РФ Б. Ельцина от 13 июля 1990 г. «О преобразовании государственных спецбанков в акционерные коммерческие банки».

  3. ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» от 10 июля 2002 г.

  4. ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 2 февраля 1996 г. (с дополнениями и изменениями до 2003 г.).

  5. Деньги, кредит, банки / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2006. – Гл. 18.

  6. Статистические данные из журналов «Деньги и кредит», газет «Молот», «Город N», «О рейтингах Российских и региональных банков».

Самостоятельная работа по теме 14 вопрос 7: «Международные финансовые институты, их место и роль в регулировании платежных балансов и валютно-кредитных отношений» должна быть реализована в рефератах и докладах на семинарах.

^

  1. Международный валютный фонд, история создания, задачи, функции и роль в регулировании платежных балансов и валютных курсов.

  2. Международный банк реконструкции и развития (Всемирный банк), его задачи и функции, инвестиционная и кредитная деятельность.

  3. Региональные международные финансово-кредитные институты (Европейский инвестиционный фонд и др.), их место и роль в развитии региональной экономики.

  4. Международное агентство по гарантированию инвестиций, его функции и операции.

Самостоятельная работа студентов-заочников по написанию контрольной работы должна проводиться согласно «Методическим указаниям и заданию по контрольной работе» по дисциплине «Деньги, кредит, банки», автор Яблоновская Г.С., 2005 г.

Самостоятельная работа студентов по подготовке к рейтингам должна осуществляться путем решения задач и деловых ситуаций, предусмотренных рейтинговыми заданиями, дома или на семинарах.

В билеты по дисциплине «Деньги, кредит, банки» для самостоятельного изучения внесены вопросы под № 45, 55, 56.